Estamos buscando um especialista na área de prevenção do branqueamento de capitais e financiamento do terrorismo ("AML/CFT"), para se juntar à nossa equipa e assumir a posição de Responsável pelo Cumprimento Normativo ("MLRO") junto da nossa empresa em Portugal.
O Braza é um grupo brasileiro especializado em soluções financeiras globais, com operações no Brasil (Braza Bank) e Reino Unido (Braza UK). No Brasil, é o maior banco exclusivo de câmbio (11.ª posição geral). No Reino Unido, detém licença de Electronic Money Institution (EMI) desde 2019.
Detalhes sobre a função
O MLRO do Braza assumirá funções em regime de exclusividade e com autonomia decisória, as quais serão desempenhadas com o apoio dos sistemas informáticos adequados, e em articulação com o membro do órgão de administração responsável pela execução do disposto na Lei n.º 83/2017, de 18 de agosto.
A função de MLRO do Braza pressupõe as seguintes responsabilidades chave:
· Participar na definição das políticas e os procedimentos e controlos em matéria de AML/CFT, bem como acompanhar a sua adequação, suficiência e atualidade;
· Assegurar o cumprimento pelo Braza das normais legais e regulamentares em matéria de AML/CFT;
· Assegurar a atualidade, suficiência, acessibilidade e abrangência da informação sobre o sistema de controlo interno e sobre as políticas e os procedimentos e controlos instrumentais para a sua execução que é disponibilizada aos colaboradores relevantes da entidade que exerça atividades com ativos virtuais;
· Apoiar a preparação e execução das avaliações periódicas e independentes de eficácia do sistema de AML/CFT;
· Coordenar a elaboração dos reportes, relatórios e demais informação a enviar ao Banco de Portugal em matéria de AML/CFT, bem como assumir o papel de interlocução com as autoridades judiciárias, policiais e de supervisão e fiscalização;
· Assegurar o cumprimento de medidas restritivas e sanções internacionais, incluindo verificação de listas, execução de congelamentos e interação com as autoridades competentes;
· Emitir parecer prévio sobre subcontratação de processos AML/CFT e monitorizar prestadores, assegurando conformidade, acessos e controlos adequados;
· Definir, acompanhar e supervisionar a política de formação em matéria de PB/FT, assegurando conteúdos adequados e manutenção de registos
· Assegurar a disponibilização imediata a todos os colaboradores relevantes da entidade que exerça atividades com ativos virtuais das comunicações do Banco de Portugal efetuadas ao abrigo da legislação em matéria de AML/CFT;
· Assegurar a centralização de toda a informação das diversas áreas de negócio com relevância para as matérias de AML/CFT;
· Ajudar a manter e a promover uma cultura AML/CFT sólida no Braza.
Requisitos
Para esta função de MLRO do Braza, estamos à procuramos alguém que:
· Tenha pelo menos 3-5 anos de experiência profissional numa função de AML/CFT numa entidade financeira em Portugal, com preferência por pessoas que tenham já assumido cargos de alguma responsabilidade.
· Habilitações académicas correspondentes à licenciatura, preferencialmente na área do Direito.
· Mestrado ou estudos pós-graduados na área de Compliance e/ou direito financeiro (condição preferencial).
· Formação específica em matéria de AML/CFT (condição preferencial).
· Tenha um pensamento analítico e virado para a resolução de problemas.
· Goste de aprender e tenha sentido prático.
· Demonstre um elevado nível de empenho e profissionalismo.
· Tenha capacidade de comunicar de forma clara e eficiente, verbalmente e por escrito, com vista a assegurar uma comunicação eficaz com as autoridades competentes.
· Preste atenção aos detalhes e seja muito organizado e diligente.
· Seja capaz de trabalhar de forma autónoma e priorizar as suas tarefas.
· Seja nativo/a em português e fluente em inglês.
Próximos passos
· Apresentar a sua candidatura com a maior brevidade possível através do email:
Caso se reveja na nossa missão, perspetiva e projeto, e considerando que tem as competências e experiência necessárias, por favor entre em contacto connosco.
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The Role
We are looking to hire a specialist in Anti-Money Laundering and Counter-Terrorist Financing ("AML/CFT") to join our team at Braza and assume the position of Money Laundering Reporting Officer ("MLRO") within our organisation.
Braza is a Brazilian group specialising in global financial solutions, with operations in Brazil (Braza Bank) and the United Kingdom (Braza UK). In Brazil, it is the largest bank dedicated exclusively to foreign exchange (11th overall). In the United Kingdom, it has held an Electronic Money Institution (EMI) licence since 2019.
Role Details
The MLRO at Braza will perform their duties on an exclusive basis and with decision-making autonomy, supported by appropriate IT systems, and in coordination with the member of the management body responsible for ensuring compliance with the provisions of Law No. 83/2017 of 18 August.
The MLRO role at Braza includes the following key responsibilities:
* Participating in the definition of AML/CFT policies, procedures and controls, and monitoring their adequacy, effectiveness and ongoing relevance;
* Ensuring Braza's compliance with applicable legal and regulatory AML/CFT requirements;
* Ensuring the timeliness, adequacy, accessibility and completeness of information regarding the internal control system and the policies, procedures and operational controls for its implementation, made available to relevant employees of the entity carrying out virtual asset activities;
* Supporting the preparation and execution of periodic and independent assessments of the effectiveness of the AML/CFT framework;
* Coordinating the preparation of reports, statements and other information to be submitted to the Bank of Portugal in relation to AML/CFT matters, and acting as the main point of contact with judicial, law enforcement, supervisory and regulatory authorities;
* Ensuring compliance with restrictive measures and international sanctions, including sanctions screening, implementation of asset freezes and interaction with the competent authorities;
* Issuing prior opinions on the outsourcing of AML/CFT processes and monitoring service providers, ensuring appropriate compliance, access rights and controls;
* Defining, monitoring and supervising the AML/CFT training policy, ensuring appropriate content and the maintenance of records;
* Ensuring the immediate dissemination to all relevant employees of the entity carrying out virtual asset activities of communications issued by the Bank of Portugal under AML/CFT legislation;
* Ensuring the centralisation of all information from the various business areas that is relevant to AML/CFT matters;
* Helping to maintain and promote a strong AML/CFT culture within Braza.
Requirements
For this MLRO position at Braza, we are looking for someone who:
* Has at least 3–5 years of professional experience in an AML/CFT role within a financial institution in Portugal, preferably having already held positions with a degree of responsibility;
* Holds a bachelor's degree, preferably in Law;
* Has a master's degree or postgraduate qualification in Compliance and/or Financial Law (preferred);
* Has specific AML/CFT training (preferred);
* Demonstrates analytical thinking and a problem-solving mindset;
* Is eager to learn and has a practical approach;
* Shows a high level of commitment and professionalism;
* Has the ability to communicate clearly and effectively, both verbally and in writing, to ensure effective engagement with the competent authorities;
* Pays close attention to detail and is highly organised and diligent;
* Is able to work autonomously and prioritise tasks effectively;
* Is a native Portuguese speaker and fluent in English.
Next Steps
* Please submit your application as soon as possible via email:
If you identify with our mission, vision and project, and believe you have the required skills and experience, we would be pleased to hear from you.