O Banco Credibom, SA é detido a 100% por um dos maiores grupos bancários europeus, o Grupo Crédit Agricole e está presente em Portugal desde ****.
Atua no crédito ao consumo e é líder no financiamento automóvel, disponibilizando aconselhamento personalizado a Clientes e Parceiros com soluções flexíveis.
Missão:
Assegurar a avaliação regular dos processos do banco na perspetiva do risco de conformidade e risco legal, em acordo com a metodologia definida pelo acionista.
Coordenar os dispositivos globais de prevenção e deteção de branqueamento de capitais, financiamento do terrorismo, sanções internacionais e fraude.
Contribuição na eficaz implementação de uma cultura de Compliance e cumprimento legal e regulatório.
Descrição da função:
Colaborar com as outras unidades orgânicas na revisão do corpo normativo interno, processos e controlos propondo melhorias com a finalidade de prevenir riscos legais e de não conformidade com procedimentos internos, normas e regras deontológicas;
Contribuir para o desenvolvimento, implementação e manutenção do dispositivo global de prevenção e deteção de fraude;
Analisar transações, relações de negócio e informação disponível sobre os clientes, nomeadamente a gestão de alertas, dando o seu contributo na prevenção e monitorização dos riscos de incumprimento;
Controlar e supervisionar a implementação de regulamentação emitida por entidades reguladoras e a política de conformidade e deontologia do acionista;
Definir planos de formação e conceber programas de formação para o cliente interno para garantir a atualização de conhecimento relativamente aos diversos aspetos da conformidade e deontologia promovendo odue dilligence;
Analisar e acompanhar os incidentes e riscos relacionados comcompliance;
Definir e atualizar osdashboardscom indicadores de risco associados aocompliance;
Colaborar em projetos transversais à empresa na qualidade órgão consultivo para as questões levantadas sobre aspetos relacionados com a conformidade, deontologia e segurança financeira;
Elaborar relatórios ocasionais e periódicos solicitados pelo acionista, entidades reguladoras ou Comissão Executiva;
Supervisionar o dispositivo de prevenção de branqueamento de capitais e financiamento do terrorismo;
Supervisionar o dispositivo implementado para garantir o cumprimento das sanções internacionais;
Gerir o processo interno de denúncia de transgressões ("whistleblowing") que permita a segurança dos colaboradores que reportem voluntariamente suspeitas de não conformidade ou incumprimento de legislação ou regulamentação;
Reunir e consolidar informação de gestão para suporte ao Comité de Novas Atividades e Produtos (NAP);
Gerir o canal de comunicação com as entidades de supervisão (Banco de Portugal, ASF, CNPD) e organismos oficiais;
Realizar os controlos de segundo nível e respetivos reportes previsto no Sistema de Controlo Interno;
Coordenar o funcionamento do sistema de gestão de Fraude;
Investigar incidentes de Fraude de acordo com regras definidas na Politica Anti-Fraude do Banco e reportar os resultados superiormente;
Prestar aconselhamento e analisar os perfis de clientes e transações, nomeadamente em reposta de pedidos de esclarecimentos internos.
Identificar situações atípicas, emitir e gerir alertas e sugerir soluções aos órgãos de gestão, por forma a acompanhar situações gravosas e mitigar os níveis de risco associado.
Perfil pretendido:
Habilitações ao nível de Licenciatura, preferencialmente em Economia, Gestão ou equivalente.
Experiência mínima de 3 anos no setor bancário ou similar.
Bons conhecimentos de Inglês.
Compreensão e conhecimento do sistema regulatório.
Capacidade de análise de riscos relacionados com clientes, produtos e atividades.
Capacidade para implementar um sistema de controlo interno.
Conhecimento da cultura de Compliance e capacidade para a sua disseminação.
Capacidade para realizar otimizações nos padrões, métodos e ferramentas utilizadas no âmbito de Compliance.
Proficiência em Microsoft Office.
Consulte a nossa política relativamente ao tratamento de dados pessoais e profissionais.
No Banco Credibom somos inclusivos.
Promovemos a igualdade e o respeito pela diversidade, em todas as áreas da empresa, incentivando a tolerância e o bem-estar de todos.
Por essa razão, todos os candidatos que participam nos nossos processos de recrutamento são avaliados com base na sua experiência e competências, não sendo considerados critérios que possam criar qualquer tipo de discriminação, como género, idade, raça, religião, entre outros.